金燈寺石窟現存大小25個洞窟，依山開鑿，多為南向，明嘉靖、萬歷年間開鑿雕塑數量較多�？咧�外沿就山崖鑿作，建成的殿堂中心辟門，方形檐柱上橫施額枋。金燈寺石窟被譽為中國石窟藝術的尾聲。寺內殿堂石窟、摩崖造像、碑碣、石塔應有盡有，2006年被定為全國重點文物保護單位。其中以水陸殿石窟規模最大，保存也最完好。
　　水陸殿又稱水羅殿，明弘治元年(公元1488年)鑿造，坐北向南，外檐雕鑿方形檐柱，中辟長方形窟門。殿前立有幾通石碑，因字跡風化，難以辨認。拾級而上進入洞窟，我們可以看出它的面積約有亞20余平方米，上置平頂天花，雕方形藻井，下為清瑩的池水，殿內何來水的源頭呢?請看這邊，原來是清澈的泉水常年從西北角石隙中涌出匯集而成。池上鑿有田字形石橋，連接左右壁、窟門及扇面墻前后約50厘米寬的臺階，可以沿著這座石橋到殿內各處參觀。正中間為高出水面約60厘米的長方形佛臺，佛臺中央有扇面墻，三尊高約3米的佛像結跏趺座(盤腿打坐)于蓮花寶座上，佛體勻稱，神態慈祥，背面倒座三大士像，扇面墻后亦并坐三佛，由于布局靈活，使殿內佛像多而不亂。前槽為八角形金柱兩根，柱身正面雕龍形圖案，其它幾面雕花卉。左右壁上部各有佛龕9個，內雕十八羅漢，造型各異，形神兼備。左、右、后三壁下部有90幅浮雕壁畫，一改粗糙簡陋之習，頗為美觀齊整，刻畫了一個個生動形象的佛教人物，講述了一個個優美動聽的佛教故事，好似一本精美的立體連環畫。靜心瀏覽一番，頗能感受到佛教的博大精深。
　　走出水陸殿，注意殿外懸崖上如蜂窩般密布的摩崖造像和小型石窟，上面雕刻有彌勒佛、一佛二菩薩、送子觀音等，可謂琳瑯滿目。（摩崖造像與石窟造像的區別：摩崖造像是指在崖壁上鑿出一層淺淺的凹龕，在鑿龕的同時即在龕心鑿出佛像，以浮雕為主，也稱開龕造像。石窟造像則是在山崖上鑿出洞窟，再在洞窟內或塑或鑿佛像）。